• 선진국 하이일드 등급 채권에 투자하면서 월마다 분배금을 지급할 수 있는 월지급식 상품
• 최근 3개월간 232억 자금 유입
• 연환산 기준 배당률 약 7% 수준

2025년 1월 21일 – 초고령화 사회 진입으로 인컴형 상품에 대한 투자자 관심이 높아지고 있는 가운데, 베어링자산운용의 ‘월지급 글로벌 하이일드 펀드’가 꾸준한 성장세를 이어가고 있다. 펀드평가사 KG제로인에 따르면 최근 3개월 간 이 펀드에 232억원의 자금이 유입된 것으로 집계됐다. 20일 기준 ‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’의 순자산은 412억원에 달한다.  

‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’는 투자 금액에 따라 월마다 분배금을 지급할 수 있는 월지급식 펀드로 은퇴 후 추가적인 부수입을 원하는 투자자들에게 효자 상품으로 떠오르고 있다. 현재 펀드의 연환산 기준 배당률은 약 7% 수준이며, 펀드 상품의 투자 위험도는 6등급 중 5등급으로 분류되어 “낮은 위험”으로 평가받고 있다. 참고로, 6등급은 매우 낮은 위험을 한다. 이 펀드 상품이 하이일드 등급 채권 즉, 신용등급이 상대적으로 낮은 채권에 주로 투자한다는 점을 감안하면, 변동성 장세에서도 효과적으로 위험관리가 이루어졌음을 알 수 있다.

‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’는 북미 및 선진 유럽 지역의 하이일드 등급 채권에 주로 투자하는 상품이다. 고수익 채권이라고도 불리는 하이일드 채권은 일반적으로 신용등급이 낮은 기업에서 발행되지만, 선별적으로 분산투자하면 개별 기업 리스크를 최소화하면서 높은 이자율로 인해 장기적으로 꾸준한 수익을 기대할 수 있는 매력이 있다.

베어링자산운용의 안동길 투자솔루션 총괄본부장은 “하이일드 개별 기업에 대한 철저한 리서치와 종목 선정 능력, 시장 변화에 적극적으로 대응하는 액티브 운용은 베어링운용의 강점”이라며, “특화된 운용 노하우와 위험관리에 탁월한 ‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’를 활용한다면 매력적인 쿠폰수익과 자본차익 가능성을 지닌 글로벌 하이일드 채권에 투자하면서 정기적인 현금 흐름을 기대할 수 있을 것”이라고 강조했다.

‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’의 6개월과 1년 수익률은 각각 2.78% 및 6.27%로 동일 유형펀드의 6개월 평균 수익률(2.65%)과 1년 평균 수익률(6.00%)을 모두 앞질렀다 (KG제로인 1월 16일 A클래스 기준).

투자자에게 보다 다양한 투자 기회를 제공하기 위해 베어링자산운용은 ‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’ 외에도, ‘베어링 글로벌 하이일드 펀드’와 ‘베어링 글로벌 선순위 담보채권 펀드’ 등 다양한 인컴형 상품 라인업을 갖추고 있다.

‘베어링 글로벌 하이일드 펀드’는 ‘월지급 글로벌 하이일드 펀드’와 동일한 전략으로 선진국 하이일드 채권에 투자하지만 월배당금을 지급하지 않는 대신 펀드에 수익을 누적시켜가는 상품이다. ‘베어링 글로벌 선순위 담보채권 펀드’는 하이일드 채권 중에서도 선순위 담보채권 즉, 발행사가 담보로 설정한 자산에 대한 우선적인 변제권이 주어지는 채권에 집중 투자해 일반 하이일드 채권보다 높은 자산 방어력을 기대할 수 있다. 

한편, 환율 변동에 따른 위험을 피하는 환헤지형(H) 상품인 ‘베어링 월지급 글로벌 하이일드 펀드’는 현재 한국투자증권과 SC 은행, 유진투자증권을 통해 가입할 수 있으며 24일부터는 NH투자증권을 통해서도 가입이 가능하다.

베어링월지급글로벌하이일드증권자투자신탁[H](채권-재간접형) 위험등급 5등급│종류A 합성총보수 연 1.443% (운용:0.15%, 판매:0.65%, 수탁/사무:0.04%, 피투자펀드:0.60%, 기타비용:0.003%)│*직전 회계연도 기준 증권거래비용: 0.088% 발생│선취판매수수료 납입액의 0.7% 이내│환매수수료 없음│환매방법 17시 이전(경과후):환매청구일로부터 제4(5)영업일 기준가격으로 제8(9)영업일에 지급│투자 전 설명 청취 및(간이)투자설명서·집합투자규약 필독│자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따른 원금손실(0~100%) 발생 가능 및 투자자 귀속│이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.│증권거래비용 등 추가 발생 가능│클래스별 보수･수수료에 따라 운용실적 상이│[하이일드형] 원금 손실 크게 발생 가능│[월지급식] 투자성과 부진 및 이익금 초과 분배시 원금감소 가능

베어링자산운용 준법감시인 심사필 제 2025- 4171229호(2025.01.20~2028.01.19)